O mercado financeiro brasileiro tem, cada vez mais, apresentado alternativas de investimentos em novos setores de atuação, favorecendo a diversificação das carteiras. Neste sentido, no Safra, lançamos dois novos produtos com foco na biotecnologia, tema que vem ganhando ainda mais evidência em meio ao combate à pandemia de Covid-19.
O investimento é feito por meio de Certificados de Operações Estruturadas, também conhecidos como COEs.
Esta é uma classe de produto que tem contribuído para trazer novas fronteiras para os investidores locais. Com estruturas muitas vezes complexas, mas apresentadas de modo simples, o produto permite trazer ao investidor regras claras sobre cenários de ganhos e perdas, oferecendo previsibilidade nas operações.
Em nossa prateleira, temos COEs das famílias Minimax e Infinity. O Minimax desenha cenários mínimos e máximos de rentabilidade, enquanto o Infinity não determina um limite para os ganhos. Ambos contam com a proteção do capital aplicado inicialmente.
O Safra é um dos principais emissores de COE no mercado brasileiro, e um de nossos diferenciais é o desenvolvimento de nossos próprios produtos, sempre alinhados com a nossa visão de longo prazo para os investimentos.
Os COEs são indicados para investidores que buscam ganhos superiores à renda fixa tradicional, mas não desejam abrir mão da proteção do capital. Você pode entender mais sobre o tema em nosso podcast sobre COEs.
Conheça as duas estruturas que lançamos com foco em biotecnologia e que estão disponíveis para investimento na plataforma do Safra.
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Minimax ARKG
O investimento no Minimax ARKG é atrelado a um fundo de ações (ETF) composto por empresas do segmento de saúde que buscam soluções para a extensão e a melhora da qualidade de vida. Elas são reunidas no ARK Genomic Revolution ETF, negociado no mercado americano sob o código ARKG UP.
Por meio da biotecnologia, as empresas deste ETF procuram desenvolver, produzir ou viabilizar soluções em temas como terapia direcionada, diagnóstico molecular, células tronco e biologia agrícola.
São empresas focadas em inovação, que podem contribuir para a diversificação das carteiras de investimento em nomes com alto potencial de crescimento.
Como funciona o Minimax ARKG
O COE possui um prazo de vencimento de 60 meses a contar a partir do momento da contratação.
Ao final deste período, é verificado o desempenho do ARK Genomic Revolution ETF. No momento do vencimento, o investidor pode se deparar com dois cenários:
- O ETF está sendo negociado ao mesmo preço ou mais barato do que o valor observado no momento da contratação. Neste caso, o investidor recebe de volta o capital aplicado inicialmente;
- O ETF está sendo negociado a um preço mais alto do que o valor observado no momento da contratação. Neste caso, o investidor acompanhará a rentabilidade do ETF, limitado a uma taxa máxima, definida no momento da contratação.
O COE é contratado em janelas semanais. Por isso, a taxa de rentabilidade máxima pode apresentar oscilações entre uma semana e outra, a depender das condições de mercado. Para verificar a taxa em vigor nesta semana, acesse sua conta do Safra ou entre em contato com nossos especialistas.
Abaixo, apresentamos apenas um exemplo ilustrativo da operação.
Infinity IBB
Este é um investimento atrelado a um fundo de ações (ETF) composto por 286 empresas de biotecnologia e farmacêuticas listado na Nasdaq: o iShares Nasdaq Biotechnology ETF, negociado no mercado americano sob o ticker IBB UP.
Entre os nomes com maior representação no índice, estão a:
- Amgen Inc.: empresa com atuação em medicamentos de difícil tratamento, como câncer, insuficiência renal, artrite reumatóide e doenças ósseas.
- Gilead Sciences: foco no tratamento de pacientes que sofrem com enfermidades potencialmente fatais em todo o mundo, como o HIV. Ela também produz o Redemsivir, medicamento contra a Covid-19 recentemente aprovado pela Anvisa, no Brasil.
- Illumina Inc.: empresa com foco na decodificação de informação genética.
Estes são apenas alguns nomes, mas há outros que ganharam ainda mais projeção na pandemia, como a Moderna e a AstraZeneca, duas das farmacêuticas que produzem vacinas contra a Covid-19.
Como funciona o Infinity IBB
O COE possui um prazo de vencimento de 60 meses a contar a partir do momento da contratação.
Ao final deste período, é verificado o desempenho do iShares Nasdaq Biotechnology ETF. No momento do vencimento, o investidor pode se deparar com dois cenários:
- o ETF está sendo negociado ao mesmo preço ou mais barato do que o valor observado no momento da contratação. Neste caso, o investidor recebe de volta o capital aplicado inicialmente;
- o ETF está sendo negociado a um preço mais alto do que o valor observado no momento da contratação. Neste caso, o investidor terá uma rentabilidade variável, dada pela variação do ativo multiplicada por uma taxa definida no momento da contratação.
O COE é contratado em janelas semanais. Por isso, a taxa que multiplicar o retorno pode apresentar oscilações entre uma semana e outra, a depender das condições de mercado. Para verificar a taxa em vigor nesta semana, acesse sua conta do Safra ou entre em contato com nossos especialistas.
Existe a possibilidade de resgate antecipado a partir de seis meses.É importante notar, no entanto, que em um eventual resgate antecipado a operação será encerrada a preços de mercado, ou seja, não conta com a garantia de rentabilidade descrita acima ou a proteção do capital investido inicialmente
O que é um ETF?
ETF é a sigla para Exchange Traded Funds, produto muito comum nos Estados Unidos, e que nos últimos anos vem ganhando mais terreno também no Brasil.
Na prática, são fundos de investimento, mas com uma diferença importante: são negociados no ambiente de Bolsa, exatamente como se fosse uma ação.
Acompanhe o histórico do iShares Nasdaq Biotechnology e do Ark Genomic Revolution ETF.
Uma de suas características mais conhecidas é o de ser um investimento passivo, ou seja, nos ETFs o investidor acompanha os movimentos de uma cesta de ativos pré-definidos.
É importante notar que, ao aplicar em uma operação estruturada, o investidor não aplica diretamente no ETF, mas no COE que irá remunerar de acordo com as oscilações deste produto.
Por isso, para efeitos de tributação, por exemplo, vale a regra geral para investimentos em COEs: eles são tributados como renda fixa, com incidência de Imposto de Renda retido na fonte sobre os rendimentos.
A alíquota é regressiva (de 22,5% a 15%), conforme o prazo da efetiva aplicação. Também há incidência de IOF a alíquotas regressivas, sendo reduzido a zero nas aplicações com no mínimo 30 dias. Como os COEs costumam ser de longo prazo, a tributação, normalmente, permanece na faixa mínima de 15% sobre os rendimentos.
Abra a sua conta e tenha acesso aos COEs do Safra.
A aquisição do respectivo COE só ocorrerá mediante a formalização prévia a data de emissão. *O Banco Safra reserva-se o direito de, a seu exclusivo critério, alterar, cancelar ou substituir as emissões dos COEs ofertados, suas condições, bem como os respectivos pedidos de reserva. Esta mensagem tem conteúdo meramente informativo e publicitário. As informações ora prestadas são de caráter geral e exemplificativo, estando sujeitas a alterações, condições adicionais (inclusive a verificação de adequação ao perfil do investidor) e negociação específica para cada investimento realizado, não se configurando ou devendo ser entendida como recomendação, oferta, relatório de análise ou consultoria de valores mobiliários. As informações expressas neste documento foram obtidas de fontes públicas consideradas seguras, porém não é garantida a sua precisão ou completude. Investimentos em títulos e valores mobiliários envolvem riscos. A decisão pelo tipo e perfil de investimento é de responsabilidade exclusiva do cliente, razão pela qual o Grupo Safra aconselha fortemente que o investidor faça uma avaliação independente sobre as operações pretendidas, riscos, condições e tributação aplicável. O Grupo Safra não será responsável por perdas diretas, indiretas ou lucros cessantes decorrentes da utilização deste material para quaisquer finalidades. A reprodução, divulgação ou utilização deste material para quaisquer fins depende de prévia e expressa anuência do Grupo Safra. INVESTIMENTO COM VALOR NOMINAL PROTEGIDO. LEIA O DIE ANTES DE APLICAR. O recebimento dos valores devidos ao investidor está sujeito ao risco do Banco Safra S.A. Consulte seu gerente e canais de atendimento para conhecer os termos e condições dos produtos de investimento disponíveis e a adequação ao seu perfil de investimento, bem como as especificidades de cada um como taxas, carência, regras de resgate, vencimento, vedações e riscos. Contratação sujeita à análise cadastral. ESTE CERTIFICADO NÃO CONTA COM GARANTIA DO FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITO – FGC. ESTE CERTIFICADO NÃO SE TRATA DE INVESTIMENTO DIRETO NO ATIVO SUBJACENTE. OS VALORES INDICADOS SÃO MERAMENTE ILUSTRATIVOS E NÃO REPRESENTAM O DESEMPENHO PASSADO DO COE. A MENÇÃO A RENTABILIDADES PASSADAS NÃO É GARANTIA DE RENTABILIDADE FUTURA. A presente oferta foi automaticamente dispensada de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM. A CVM não analisou previamente esta oferta. A distribuição do Certificado de Operações Estruturadas – COE não implica, por parte da CVM, a garantia de veracidade das informações prestadas, de adequação do Certificado à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade do emissor ou da instituição intermediária. Para esclarecimento de dúvidas ou reclamações, entre em contato com a Central de Atendimento Safra: 0300 105 1234. De segunda a sexta-feira, das 09h00 às 21h30, exceto feriados. Atendimento aos Portadores de Necessidades Especiais Auditivas e Fala/ SAC Serviço de Atendimento ao Consumidor: 0800 772 5755. Atendimento 24 horas por dia, 7 dias por semana. Ouvidoria (caso já tenha recorrido ao SAC e não esteja satisfeito/a): 0800 770 1236. Atendimento de segunda a sexta-feira, das 9h às 18h, exceto feriados.
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