O número de pessoas físicas na Bolsa vem crescendo em ritmo acelerado nos últimos anos, mas ainda observamos dúvidas importantes do público neste mercado. Muitos investidores, por exemplo, desconhecem como comprar ações fracionadas, um modo que permite acessar o mercado com um volume financeiro menor.

Normalmente, as operações em Bolsa acontecem pelo que chamamos de lote padrão. Ou seja, as compras e vendas de ações acontecem em lotes que costumam ser compostos por 100 ações. Para comprar uma única ação, a alternativa é recorrer ao mercado fracionário.

Os investimentos de renda variável têm apresentado um interesse crescente. De acordo com a B3, apenas em 2020 o número de pessoas físicas que negociam ações cresceu mais de 90%, chegando a 3,2 milhões de contas.

Isso sem contar o número de investidores que aplicam em Bolsa via fundos de ações. Ao contrário do que muitas pessoas ainda pensam, investir neste mercado não é algo restrito apenas a aqueles que possuem um alto valor de capital para ser aplicado.

Por isso, separamos algumas dicas para você entender melhor o que são, quais são as vantagens e como comprar ações fracionadas.

O que são ações fracionadas?

Como explicado anteriormente, no ambiente de Bolsa a compra e a venda de ações costumam ser negociadas por lotes, sendo que cada lote contém, normalmente, 100 ações. No entanto, também é possível operar no mercado fracionário, no qual é possível negociar ações em unidades que vão de 1 a 99.

Na prática, então, negociações no mercado fracionário permitem que investidores realizem aplicações na Bolsa de Valores mesmo sem muito dinheiro.

Além disso, ações fracionadas também podem ser uma forma mais conservadora de entrar no mercado de renda variável e aprender mais sobre seu funcionamento.

Vale a pena comprar ações fracionadas?

Ter uma carteira diversificada é uma das melhores escolhas dentro do universo dos investimentos. E as ações fracionadas oferecem um caminho mais acessível para essa diversificação.

As ações fracionadas também valem a pena para investidores que estão iniciando no mercado de renda variável e querem aprender melhor sobre seu funcionamento sem arriscar grandes quantias em dinheiro, assim como pode ser mais uma alternativa para quem realiza aportes mensais. 

Vantagens de comprar ações fracionadas

Para que você entenda melhor as vantagens de comprar ações fracionadas, reunimos abaixo alguns dos principais pontos em uma explicação detalhada:

  1. Permite investimentos com pouco dinheiro

Ações fracionadas permitem que os investidores negociem no mercado de renda variável com pouco dinheiro, tornando-se uma opção mais acessível em renda variável.

Para tornar o tema mais claro, imagine que uma ação XYZ seja negociada a R$ 10. Este será o preço que o investidor encontra no home broker, mas ao negociar o lote padrão, o investidor teria que desembolsar R$ 1.000. Enquanto isso, no mercado fracionário ele teria a alternativa de comprar apenas uma ação por R$ 10.

  1. Diversificação de carteira

Pelo fato de as ações fracionadas permitirem que você realize aplicações em valores baixos, é possível montar, aos poucos, uma carteira de ações diversificada. É possível, por exemplo, acessar ações de empresas sólidas em diversos setores e ao mesmo tempo investir em companhias mais novas, com alto potencial de crescimento.

Imagine o exemplo citado no tópico anterior. Em vez de desembolsar os R$ 1.000 em um lote padrão da ação XYZ, com esses mesmos R$ 1.000 o investidor poderia montar uma carteira com ações de diferentes empresas no mercado fracionário, diluindo os riscos.

É importante ficar atento, no entanto, aos gastos com taxa de corretagem, para que os custos operacionais não representem uma parcela significativa do seu investimento.

  1. Iniciar no mercado de ações

Por conta dessa diversificação que as ações fracionadas permitem, você também tende a arriscar menos seu patrimônio, ficando menos exposto aos eventos de uma única empresa.

Essa pode ser uma alternativa interessante para quem está iniciando no assunto e quer “testar” o mercado, já que é um modo de aprender na prática mais sobre investimentos em renda variável.

Quais as diferenças entre o mercado fracionário e o lote padrão?

Ações do mercado fracionado e do lote padrão são negociadas no mesmo ambiente: no mercado à vista da Bolsa de Valores, a B3.

A principal diferença é que, por meio do lote padrão, os investidores negociam a compra e venda de conjuntos de ações, normalmente, em múltiplos de 100.

Enquanto isso, no mercado fracionário, as ações não possuem quantidade mínima, ou seja, podem ser compradas e vendidas em unidades entre 1 e 99. Essa diferença torna ações fracionadas mais acessíveis aos investidores.

É importante notar que as ações fracionadas podem ter uma pequena diferença nos preços de compra e de venda em comparação ao lote padrão.

Isso acontece por conta da menor liquidez que este mercado costuma apresentar, ou seja, normalmente há menos compradores e vendedores no mercado fracionário em relação ao lote padrão.

Mas vale lembrar que, embora a liquidez tenda a ser menor, muitas dessas ações costumam ter um volume relevante negociado por dia, especialmente aquelas das principais empresas da Bolsa.

Quem deve investir em ações fracionadas?

Não existe uma obrigatoriedade ou regra para quem pode investir no mercado fracionário.

Como mencionamos anteriormente, ações fracionadas podem ser ideais para quem quer começar a investir na Bolsa de Valores e não possui um alto valor para aplicar ou conhecimento aprofundado sobre a dinâmica do mercado de renda variável.

Ações fracionadas também podem ser uma opção para quem está investindo no longo prazo e faz aportes todos os meses, mas não tem disponível para investir o valor para comprar um lote de ações todo mês.

É importante ressaltar que as ações fracionadas pagam os mesmos dividendos e juros sobre capital próprio das ações negociadas por meio do lote padrão.

Além disso, antes de investir, entenda seus objetivos e sua disposição para riscos.

No Safra, você conta com especialistas que podem te auxiliar antes de sua tomada de decisão.

Posso comprar ações fracionadas e vender um lote padrão?

Uma dúvida muito comum entre investidores que estão aprendendo sobre o assunto é o que acontece caso sejam compradas ações no mercado fracionário aos poucos, até chegar a um momento no qual o investidor soma a quantidade para formar um lote, ou seja, 100 ações. 

É importante entender que não há nenhuma diferença de característica ou de direitos entre as mesmas ações que são negociadas nestes dois mercados. Sendo assim, caso sejam compradas 100 ações no mercado fracionário, elas podem ser vendidas como um lote padrão.

O mesmo acontece no caso contrário. Um investidor que compre um lote padrão de 100 ações e deseje vender apenas uma parte dessas 100 ações, também é possível negociar esses papéis no mercado fracionário.

Como comprar ou vender ações fracionadas?

Para comprar ações fracionadas, o primeiro passo é possuir uma conta em uma corretora certificada pela Bolsa de Valores.

Assim como em operações no mercado à vista, ações fracionadas são negociadas em seu Home Broker.

Ao abrir seu Home Broker, você localizará as ações fracionadas por meio da letra “F” logo após o nome do ativo.

Portanto, para comprar ações fracionadas, basta buscar o ativo da empresa que deseja, seguido por “F” e indicar a quantidade que deseja comprar.

Exemplo: um lote padrão de ações preferenciais da Petrobras é negociado pelo código PETR4, enquanto no mercado fracionário o investidor precisaria digitar o código PETR4F. O mesmo vale para o caso da venda.

O custo para operar no mercado fracionário ou com lote padrão é o mesmo, incidindo custos como taxa de corretagem, impostos e emolumentos cobrados pela B3. As taxas de corretagem variam de acordo com cada corretora.

Como escolher ações para investir?

O processo de investimento em ações normalmente demanda um curso inteiro sobre o tema. Mas há dicas importantes para aqueles que se interessam no assunto darem os primeiros passos.

Antes de mais nada, é importante lembrar que, ao investir em uma ação de uma empresa, você está se tornando sócio de um negócio. Ainda que seja, muitas vezes, com uma fração pequena da companhia.

Isso é válido, pelo menos, para aqueles que investem com foco no longo prazo. Existem também os day traders, investidores que priorizam oportunidades pontuais no curto prazo, em operações de compra e venda no mesmo dia.

Ações fracionadas: O que são e como comprar?

Assim, o ponto de partida para todo investidor de longo prazo é analisar as empresas como se analisaria uma proposta para se tornar sócio de uma empresa qualquer.

Existem inúmeros modos de se fazer isso. A análise fundamentalista é a principal linha seguida para quem olha o longo prazo, o que inclui desde números do balanço que indicam a saúde financeira das empresas a múltiplos que sinalizam se uma ação está cara ou barata de acordo com as projeções.

Assuntos como cenário macroeconômico, ambiente competitivo, perspectivas de crescimento da empresa, riscos regulatórios, quem são os donos do negócio, entre outros tópicos, também fazem parte desta análise.

No Safra, há equipes inteiras dedicadas ao assunto. Divulgamos todo início de mês nossas carteiras recomendadas, com diferentes estratégias – incluindo carteiras com foco em dividendos, nos critérios de sustentabilidade ESG ou até mesmo em papéis de empresas internacionais, os BDRs – que podem te ajudar a investir diretamente na Bolsa.

Também disponibilizamos em nossa Central de Conteúdo, todos os meses, o Safra Report, relatório que indica quanto da sua carteira deveria estar alocada em renda variável de acordo com o seu perfil de investidor.

Agora que você já sabe as diferenças entre ações fracionadas e lote padrão de ações e como iniciar neste mercado, baixe nosso app e veja como abrir a sua conta no Safra em poucos passos.