Fundos de Investimento
Gestão ativa
e variedade de ativos
O que são Fundos
de Investimentos?
Os Fundos de Investimentos são produtos de Renda Variável onde o investidor permite que uma equipe de gestão invista seu investimento em diversos produtos do mercado, como títulos de Renda Fixa, Renda Variável e moedas. A administração e gestão é feita pela Asset Management do Safra ou por outras gestoras de recursos.
Existem fundos de Renda Fixa, de Ações, cambiais e multimercado. A variedade nos tipos de fundos possibilita ao investidor ter uma carteira diversificada, com ativos selecionados após análise criteriosa da nossa equipe de gestão.
Para escolher um fundo que atenda às suas necessidades, conte com orientações dos nossos especialistas. Temos um portfólio completo de fundos para compor sua carteira de investimentos.
Nossa performance é destacada pela Fitch Ratings, com gestão “excelente” dada pela empresa. A credibilidade do grupo faz com que mais de R$ 95 bilhões estejam sob nossa gestão em fundos de investimentos e carteiras administradas.
Como funciona um fundo de investimento
Um Fundo de Investimento tem uma equipe de gestores que avalia cada cenário do mercado, definindo a estratégia da carteira de acordo com os objetivos dos investidores e metas do fundo. Portanto, cabe aos gestores definir as compras e vendas dos ativos que compõem o fundo.
A administração, venda de cotas e custódia do fundo são feitas por nós, que cuidamos da estratégia diariamente, nos responsabilizando também pela criação das regras do fundo e divulgação de resultados aos investidores.
Como custodiante, somos responsáveis pelos dados e envio de informações do fundo aos seus cotistas, respondendo pela liquidação, registro e exercício das obrigações e dos direitos de cada ativo em que um fundo investe.
O investidor não compra diretamente os ativos que compõem a carteira do fundo de investimento, mas sim as cotas do fundo.
Apenas nossos clientes têm acesso aos Fundos de Investimentos do Safra. Cada fundo apresenta um objetivo distinto, sendo indicado para um perfil de investidor específico. Por isso, converse com um de nossos especialistas para saber qual o melhor fundo disponível para seus objetivos.
Tipos de fundos de investimento
Os Fundos de Investimentos são divididos em quatro tipos. São eles:
Fundos multimercado
São fundos que não têm um foco específico em uma categoria, podendo investir em títulos de Renda Fixa, Renda Variável e moedas, com liberdade de escolha entre elas. Por apresentar possibilidades diversas, esse tipo de fundo possui estratégias variadas.
Fundos cambiais
São compostos por, no mínimo, 80% de investimentos em moedas estrangeiras, como dólar e euro.
Fundos de Renda Fixa
São fundos que investem em títulos de Renda Fixa, tais como CDB (Certificado de Depósito Bancário), Tesouro Direto, LCI (Letras de Crédito Imobiliário), LCA (Letras de Crédito do Agronegócio) ou Debêntures.
Fundos de Ações
São fundos que investem em ativos de Renda Variável, como Ações, certificado de depósito de ações e cotas de fundos de ações. Pelo menos 67% da carteira deve estar em aplicações de Renda Variável.
Vantagens
Confira algumas vantagens para quem investe em um fundo de Investimentos:
Gestão ativa e profissional
Nossos Fundos de Investimentos contam com gestão profissional e ativa altamente qualificada que oferece rendimentos contínuos nos quatro tipos de fundos. Nosso time avalia o cenário macroeconômico e identifica oportunidades de investimentos.
Estratégias avançadas
Os nossos fundos possuem estratégias avançadas e contam com uma equipe que realiza estudos criteriosos sobre cada ativo selecionado. Após a seleção de produtos, cada investimento passa por rigorosos controles de risco e análises com avaliações constantes de resultados.
Diversificação de ativos
Ao aplicar em Fundos de Investimentos, aumentam-se as possibilidades de cada investidor no mercado financeiro. Com apenas uma aplicação, o cotista tem acesso a todos os ativos que compõem o fundo.
Redução do valor de corretagem
Como um fundo pode contar com a participação de diversos cotistas, o valor cobrado a título de taxas de corretagem é dividido entre todos, o que reduz o valor cobrado de cada investidor.
Gestão ativa e profissional
Nossos Fundos de Investimentos contam com gestão profissional e ativa altamente qualificada que oferece rendimentos contínuos nos quatro tipos de fundos. Nosso time avalia o cenário macroeconômico e identifica oportunidades de investimentos.
Estratégias avançadas
Os nossos fundos possuem estratégias avançadas e contam com uma equipe que realiza estudos criteriosos sobre cada ativo selecionado. Após a seleção de produtos, cada investimento passa por rigorosos controles de risco e análises com avaliações constantes de resultados.
Diversificação de ativos
Ao aplicar em Fundos de Investimentos, aumentam-se as possibilidades de cada investidor no mercado financeiro. Com apenas uma aplicação, o cotista tem acesso a todos os ativos que compõem o fundo.
Redução do valor de corretagem
Como um fundo pode contar com a participação de diversos cotistas, o valor cobrado a título de taxas de corretagem é dividido entre todos, o que reduz o valor cobrado de cada investidor.
Tributação em fundo de investimento
A tributação dos fundos de investimento varia de acordo com suas características. Nos Fundos de Ações, o Imposto de Renda é cobrado apenas no resgate das cotas, e a alíquota é de 15% do rendimento bruto obtido, independentemente do tempo que o cotista mantiver a aplicação.
Fundos de curto prazo
São considerados de curto prazo os fundos que têm títulos com prazo médio igual ou menor que 365 dias, acompanhando a tabela regressiva de IR.
| Prazo | Aliquota |
| Até 180 dias | 22,5% |
| De 181 até 360 dias | 20% |
Fundos de longo prazo
São considerados de longo prazo os fundos que têm títulos com prazo médio igual ou maior que 365 dias. A alíquota segue a tabela regressiva de IR.
| Prazo | Aliquota |
| Até 180 dias | 22,5% |
| De 181 até 360 dias | 20% |
| De 361 até 720 dias | 17,5% |
| Acima de 720 dias | 15% |
Taxas
Os fundos apresentam duas taxas aos seus cotistas, uma de administração, em que é cobrado um percentual anual sobre o patrimônio do fundo e outra de performance, que só existe quando o fundo supera as metas estipuladas de acordo com seu indicador de referência (benchmark).
Come-cotas
O come-cotas é um regime de tributação que recolhe o Imposto de Renda dos fundos a cada seis meses, no último dia útil dos meses de maio e novembro. Ele incide sobre o rendimento obtido pelo fundo no período.
Não há come-cotas em fundos de Ações, mas, nos outros dois tipos, é cobrado o menor valor da alíquota do fundo. Ou seja, 20% nos fundos de curto prazo e 15% nos fundos de longo prazo.
Diferenciais
Nossos grade de Fundos de Investimentos apresentam produtos diversificados para você compor sua Carteira de Investimentos. Além disso, você tem acesso aos fundos renomados do Safra que possuem trajetórias de sucesso e valorizam o patrimônio de cada cliente com um olhar criterioso voltado para o futuro.
No Safra, buscamos um relacionamento de longo prazo com você, para aliar investimentos de acordo com seus objetivos de vida.
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