Como manter a diversificação dos investimentos com um único produto

Com o novo contexto de juros, os especialistas têm destacado a importância de repensar a carteira de investimentos, de modo a buscar retornos mais atrativos neste ambiente de taxa Selic em mínimas históricas, mas ao mesmo tempo sem comprometer a preservação de capital. É importante que a carteira de investimentos esteja sempre alinhada ao cenário e às perspectivas, em um processo que exige autoconhecimento, estudo dos mercados e tempo. Neste sentido, manter a diversificação do portfólio com um único produto faz toda a diferença para muitos investidores.

Entre as primeiras dicas de investimentos, por exemplo, está a necessidade de conhecer o seu perfil de investidor — no Safra, essa divisão é feita em quatro categorias: Ultraconservadores, Conservadores, Moderados e Dinâmicos. É por meio desses perfis que tomamos conhecimento da disposição a tomar risco, facilitando a busca pelos produtos mais adequados para cada estratégia. Você pode saber mais sobre este assunto aqui.

Um investidor de perfil moderado, por exemplo, aceita oscilações maiores nos rendimentos de sua carteira para buscar um retorno financeiro superior no médio e no longo prazo. Para este perfil, existem uma série de produtos com estratégias complementares, que abrangem a renda fixa, os fundos multimercados e a renda variável local e internacional. Cada uma dessas classes de ativos possui suas próprias divisões, com estratégias específicas, sendo necessário efetuar o rebalanceamento do portfólio periodicamente.

Conhecer os produtos mais indicados para compor a carteira, no entanto, pode ser uma tarefa árdua. É preciso analisar o dinâmico cenário econômico nacional e internacional, bem como as particularidades de cada mercado no Brasil e no exterior, entre eles, o de juros, moedas, ações, entre outros, e estudar as relações entre risco, retorno e liquidez. É por isso que temos diversas equipes de especialistas olhando para todos esses assuntos a todos os momentos.

E a conclusão sobre as carteiras mais adequadas para cada perfil de investidor se expressa no Safra Report, que publicamos todos os meses em nossa Central de Conteúdo.

Investindo nas alocações do Safra Report

Para quem procura seguir a nossa visão para os investimentos , mas deseja consolidar as alocações por meio de um único produto, foram estruturados os fundos Safra Allocation Moderate e Safra Allocation Dynamic.

Estes são fundos multimercados elaborados para refletir em sua carteira a mesma visão expressa no Safra Report para os perfis Moderado e Dinâmico. Eles investem nos principais fundos do Safra, nas diferentes categorias, e ajustam suas posições todos os meses, de modo automático, de acordo com as alterações promovidas no Safra Report.

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Podem fazer parte das carteiras, por exemplo, nomes como o Safra Galileo, um de nossos produtos com o mais longo histórico de performance. O novo fundo quantitativo Safra Maxwell, bem como o fundo de gestão ativa na renda fixa Safra Top Max, entre outros, também estão entre aqueles que podem compor as carteiras.

Principais Vantagens

Além da gestão profissional e da simplificação do processo de investimento, uma vez que por meio de um único produto é possível acessar uma carteira completa de investimentos, há outras vantagens, como uma aplicação mínima mais baixa. Para replicar a composição de fundos presentes no Safra Allocation Moderate e no Safra Allocation Dynamic, por exemplo, seria necessário cerca de R$ 200 mil em aplicação mínima. Já o investimento direto nesses fundos é possível a partir de R$ 1 mil.

Também há vantagem do ponto de vista da eficiência fiscal. Um investidor que optasse por alterar sua carteira todos os meses incorreria em custos mais elevados de Imposto de Renda ou de IOF, enquanto nos Safra Allocation a tributação incide no momento do resgate. Como todo fundo multimercado, também há o come-cotas, mas essa cobrança trata-se apenas de uma antecipação tributária na menor faixa do IR.

Ambos têm como objetivo entregar um retorno superior ao CDI  no médio e no longo prazo. Para conhecer mais, veja a lâmina de julho do Safra Allocation Moderate e do Safra Allocation Dynamic.

Esta apresentação tem caráter meramente informativo. As opiniões expressas neste documento podem ser alteradas sem prévio comunicado e não constituem oferta de compra ou de venda de títulos ou valores mobiliários ou de instrumentos financeiros de qualquer espécie. Esta apresentação não deve ser considerada a única fonte de informação para embasar qualquer decisão de investimento, dentre outras fontes, ao investidor é recomendada a leitura cuidadosa do Regulamento, da Lâmina de Informações Essenciais, se houver, e do Formulário de Informações Complementares do Fundo antes de aplicar seus recursos. Por conseguinte, o Safra se isenta de toda e qualquer responsabilidade por eventuais prejuízos decorrentes de decisões tomadas por investidores com base no conteúdo desta apresentação. Esta apresentação não poderá ser copiada, divulgada, entregue ou informada a terceiros sem a prévia autorização do Safra. É necessário ler os fatores de risco do produto antes da realização deste ou de qualquer investimento. OS FUNDOS NÃO CONTAM COM GARANTIA DA ADMINISTRADORA DOS FUNDOS, DA GESTORA DA CARTEIRA, DE QUALQUER MECANISMO DE SEGURO OU, AINDA, DO FUNDO GARANTIDOR DE CRÉDITOS – FGC. A RENTABILIDADE OBTIDA NO PASSADO NÃO REPRESENTA GARANTIA DE RENTABILIDADE FUTURA. A RENTABILIDADE DIVULGADA NÃO É LÍQUIDA DE IMPOSTOS. DESCRIÇÃO DO TIPO ANBIMA DISPONÍVEL NO FORMULÁRIO DE INFORMAÇÕES COMPLEMENTARES. ESTE FUNDO TEM MENOS DE 12 (DOZE) MESES. PARA AVALIAÇÃO DE PERFOMANCE É RECOMENDÁVEL A ANÁLISE DE, NO MÍNIMO, 12 (DOZE) MESES. Data base: 31/07/2020.  Os Fundos utilizam estratégias que podem resultar em significativas perdas patrimoniais para os Fundos e, consequentemente, para os seus cotistas, podendo inclusive acarretar perdas superiores ao capital aplicado e a consequente obrigação do cotista de aportar recursos adicionais para cobrir os prejuízos dos fundos. Os fundos e/ou os fundos de investimentos que o fundo investe estão sujeitos a risco de perda substancial de seus patrimônios líquidos, em caso de eventos que acarretem o não pagamento dos ativos integrantes de suas carteiras, inclusive por força de intervenção, liquidação, regime de administração temporária, falência, recuperação judicial ou extrajudicial dos emissores responsáveis pelos ativos dos fundos. Material de divulgação dos Fundos: SAFRA ALLOCATION MODERATE FIC FIM – CNPJ: 31.660.407/0001-79. Data de Início: 29/10/2019; O objetivo do FUNDO é aplicar seus recursos em cotas de FI de classes diversas e/ou cotas de FIC de classes diversas, sem possuir o compromisso de concentração em nenhuma estratégia específica. Público Alvo: Investidores em geral. A tributação aplicável aos COTISTAS do FUNDO, como regra geral, é a seguinte: I - Imposto de Renda Retido na Fonte ("IRRF"): e, por consequência, para fins tributários, o FUNDO poderá obter a classificação de "longo prazo". Assim, os rendimentos auferidos pelo cotista sujeitar-se-ão à tributação pelo IRRF semestralmente (come-cotas). II - Imposto sobre Operações Relativas a Títulos ou Valores Mobiliários ("IOF/Títulos"): incidirá IOF regressivo nas aplicações com prazo inferior a 30 (trinta) dias, conforme tabela anexa ao Decreto n.º 6.306/07 (e alterações posteriores). Classificação Anbima: Multimercados Livre. Taxa de administração mínima de 0,00% a.a. e Taxa de administração máxima de 2,00% a.a. Não há Taxa de saída. PL médio dos últimos 12 meses (milhões): R$ 17,38. Não há carência para resgate. Cotização de resgate: Conversão D+31 / Pagamento D+1 após a data da Conversão. Classificação do Produto de Investimento:7. Principais fatores de risco são relacionados à: LIQUIDEZ: A redução ou inexistência de demanda dos ativos integrantes da carteira do FUNDO nos mercados em que são negociados, no prazo e pelo valor desejado, pode prejudicar a rentabilidade do FUNDO ou dificultar o atendimento dos prazos de resgate estabelecidos;MERCADO INTERNO E EXTERNO e a fatores econômicos e/ou políticos nacionais e internacionais; e CRÉDITO, especialmente quanto ao risco de inadimplemento e oscilações de preço motivadas pelo spread de crédito. SAFRA ALLOCATION DYNAMIC FIC FIM – CNPJ: 34.200.532/0001-94. Data de Início: 29/10/2019. O objetivo do FUNDO é aplicar seus recursos em cotas de FI de classes diversas e/ou cotas de FIC de classes diversas, sem possuir o compromisso de concentração em nenhuma estratégia específica. Público Alvo: Investidores em geral. A tributação aplicável aos COTISTAS do FUNDO, como regra geral, é a seguinte: I - Imposto de Renda Retido na Fonte ("IRRF"): e, por consequência, para fins tributários, o FUNDO poderá obter a classificação de "longo prazo". Assim, os rendimentos auferidos pelo cotista sujeitar-se-ão à tributação pelo IRRF semestralmente (come-cotas). II - Imposto sobre Operações Relativas a Títulos ou Valores Mobiliários ("IOF/Títulos"): incidirá IOF regressivo nas aplicações com prazo inferior a 30 (trinta) dias, conforme tabela anexa ao Decreto n.º 6.306/07 (e alterações posteriores). Classificação Anbima: Multimercados Livre. Taxa de administração mínima de 0,00% a.a. e taxa de administração máxima de 2,00% a.a. Não há Taxa de saída. PL médio dos últimos 12 meses (milhões): R$ 12,97. Não há carência para resgate. Cotização de resgate: Conversão D+31 / Pagamento D+1 após a data da Conversão. Classificação do Produto de Investimento:9. Principais fatores de risco são relacionados à: LIQUIDEZ: A redução ou inexistência de demanda dos ativos integrantes da carteira do FUNDO nos mercados em que são negociados, no prazo e pelo valor desejado, pode prejudicar a rentabilidade do FUNDO ou dificultar o atendimento dos prazos de resgate estabelecidos;MERCADO INTERNO E EXTERNO e a fatores econômicos e/ou políticos nacionais e internacionais; e CRÉDITO, especialmente quanto ao risco de inadimplemento e oscilações de preço motivadas pelo spread de crédito. Gestor: Safra Asset Management Ltda. CNPJ: 62.180.047/0001-31. Administrador: Safra Serviços de Administração Fiduciária Ltda. CNPJ: 06.947.853/0001-11. Os serviços de Distribuição e Custódia são prestados pelo Banco Safra S/A, inscrito no CNPJ sob o nº 58.160.789/0001-28. SUPERVISÃO E FISCALIZAÇÃO: a. Comissão de Valores Mobiliários – CVM. b. Serviço de Atendimento ao Cidadão em www.cvm.gov.br. Para mais informações procure um gerente Safra ou acesse o site: www.safraasset.com.br. Central de Atendimento Safra: 0300 105 1234, de 2ª a 6ª feira, das 9 às 19h, exceto feriados. Atendimento aos portadores de necessidades especiais, auditivas e fala / SAC – Serviço de Atendimento ao Consumidor: 0800 772 5755, atendimento 24 horas por dia, 7 dias por semana. Ouvidoria – caso já tenha recorrido ao SAC e não esteja satisfeito (a): 0800 770 1236, de 2ª a 6ª feira, das 9h às 21h30, exceto feriados. Email: safra.asset@safra.com.br