Clubes de investimento: invista com o Safra
Estrutura para investir de forma estratégica por meio de clubes de investimento.
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Enquanto isso, aproveite para baixar um material exclusivo sobre os clubes de investimentos.
Soluções estruturadas para clubes de investimento
Os clubes de investimento são uma forma simples e eficiente de investir em grupo no mercado financeiro.
Com o apoio do Safra, você conta com uma estrutura consolidada e suporte especializado para montar e administrar seu clube com atuação estratégica e eficiência.
O que é um clube de investimento?
Um clube de investimento é uma forma simples de investir em grupo no mercado financeiro, principalmente em ações e ativos relacionados.
Ideal para quem busca diversificação e acesso a oportunidades com gestão compartilhada.
Como funciona um clube de investimento?
O patrimônio do clube é dividido em cotas. Os participantes (chamados “cotistas”) podem eleger um gestor (que pode ser um dos cotistas) para tomar decisões de alocação ou contratar uma pessoa para fazer essa gestão profissional.
A gestão dos ativos é realizada somente pelo gestor do clube e não é necessário que ele seja um profissional certificado. Tal gestão pode ser feita via plataformas como Tryd ou Profit, com suporte Safra.
Importante reforçar que esse investimento é indicado para clientes com perfil dinâmico e, por se tratar de renda variável, está sujeito a oscilações de mercado que podem resultar em perdas.
Por que investir por meio de clubes de investimento com o Safra?
• Suporte exclusivo de especialistas Safra em todas as etapas do processo;
• Diversificação da carteira de investimentos: investindo em conjunto, o patrimônio é mais representativo, permitindo melhor diversificação e seleção dos ativos aplicados;
• Acesso a investimentos restritos para compor a carteira;
• Eficiência fiscal com IR apenas no resgate das cotas;
• Ambiente eficiente para realizar os investimentos;
• Relatórios diários e acompanhamento próximo, com carteira cotizada diariamente;
• Plataformas profissionais de negociação em bolsa e atendimento especializado.
Conte com o Safra em toda a operação dos clubes de investimento
• Constituição do clube;
• Processamento diário da carteira;
• Controle legislatório e enquadramento;
• Envio de extrato mensal aos cotistas;
• Contabilidade, reguladores e auditoria (se necessário).
Safra Corretora
Todo o processo é feito com o apoio da Safra Corretora, uma corretora com atuação na B3 desde 1987.
São diversos produtos e soluções para você construir seu patrimônio com visão de longo prazo.
Conheça a Safra Corretora
Como montar um clube de investimento?
As principais etapas para montar um clube de investimento com o apoio do Safra são:
• Reunir de 3 a 50 participantes;
• Definir o nome e o valor inicial de investimento no clube;
• Escolher um gestor (cotista pessoa física);
• Iniciar os investimentos conforme estratégia definida.
Regras de funcionamento e condições do clube de investimento
Estrutura e limites
• Mínimo de 3 e máximo de 50 cotistas;
• Nenhum cotista pode deter mais de 40% das cotas;
• 67% do patrimônio deve estar alocado em ações e ativos relacionados;
• O gestor não pode ser um agente autônomo de investimentos;
• O gestor cotista não precisa de certificação (ser profissional), mas deve ser exclusivo do clube;
• Todos devem ser correntistas do Banco Safra e possuir conta na Corretora;
• Para renda variável, o gestor do clube efetua as operações via plataforma e, para renda fixa, a negociação é feita com a mesa Safra.
Operações permitidas e vedadas
Operações permitidas:
• Venda de opções sobre ações coberta;
• Operações com futuro de ações e de índice de ações;
• Operações a termo, que tenham como ativo subjacente ação ou índice de ação.
Operações vedadas:
• Venda de Put;
• Investimento em FII, FIA e FIM;
• Crédito Privado (em companhias fechadas, não financeiras);
• ETFs de Criptomoeda;
• Fundos e/ou ativos de crédito controlados ou emitidos por empresas do Grupo Safra;
• Vedado todos os derivativos, exceto de ações ou de índice de ações (ex.: Futuro DI).
Custos, taxas, tributação e legislação do clube de investimento
Custos envolvidos:
• Taxa de abertura e serviços cartorários;
• Taxa de administração;
• Taxa de performance (se houver);
• Corretagem, taxas B3 e contas clearings (CBLC e BM&F).
Tributação:
• IR de 15% apenas no resgate das cotas;
• Não há come-cotas.
Legislação:
• CVM nº 11/2020: dispõe sobre a constituição, a administração, o funcionamento, a divulgação de informações e a distribuição de cotas;
• Regulamento da B3: estabelece as regras e procedimentos de registro, organização e funcionamento.
Responsabilidades do gestor
do clube de investimento
Monitorar a composição da carteira e enquadramento legal;
Garantir liquidez para despesas e resgates;
Informar movimentações ao administrador;
Enviar relatórios aos cotistas;
Atuar com transparência.
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Abra sua conta, fale com um especialista e descubra como montar seu clube de investimento com o apoio do Safra.
Ficou com alguma dúvida?
Confira as respostas para as dúvidas mais frequentes sobre o assunto.
Como abrir uma conta na Safra Corretora?
Você pode abrir sua conta:
• Via agência do banco Safra com um gerente;
• Pelo app Safra.
Como entrar em contato com a Safra Corretora?
É possível entrar em contato com a Safra Corretora pelo WhatsApp +55 (11) 3175-4895, de 2ª a 6ª-feira, das 9h às 18h, exceto feriados.
Como funciona a assessoria da Safra Corretora?
A assessoria é prestada de acordo com seu perfil.
Os canais de atendimento são os seguintes:
• Telefone Safra Corretora: (11) 3175-9966
• WhatsApp: (11) 3175-4895
• E-mail: corretoramesa.homebroker@safra.com.br
As regras de Compliance serão respeitadas em todos os canais e perfis.
Quais são os requisitos para criar ou participar de um clube de investimento?
É necessário ter entre 3 e 50 cotistas, todos com conta no Safra, nenhum cotista pode deter mais de 40% das cotas, e o clube deve investir 67% do patrimônio em ações e ativos relacionados.
Qual a composição da carteira do clube?
A carteira do clube de investimento é composta por:
• Mínimo de 67% do PL: ações à vista; bônus de subscrição; debêntures conversíveis em ações emitidas por companhias abertas; recibos de subscrição; cotas de fundos de índices de ações negociados em mercado organizado; certificado de depósitos de ações.
• Montante excedente: outros valores mobiliários de emissão de companhias abertas; cotas de FI das classes “curto prazo”, “referenciado” e “renda fixa”; títulos públicos federais e títulos de instituição financeira; certificados de depósito no âmbito de programas BDR Nível I, II e III.
Quais são as vantagens e desvantagens de investir por meio de um clube?
Entre as vantagens estão a diversificação, custos reduzidos e eficiência fiscal. A principal limitação é a necessidade de consenso na tomada de decisões.
Qual o telefone de contato para executar operações?
Toda vez que você precisar ou quiser operar via telefone, utilize o número (11) 3175-7661 para operações via mesa (número exclusivo para operações).
Operações via telefone possuem custo de mesa. Execução de ordens via Trader Homebroker ou pela mesa é cobrado 0,5% do valor operado + R$ 25 fixo.
Acesse todas as informações sobre os custos operacionais da Safra Corretora.
Qual é a tributação aplicada aos rendimentos de um clube de investimento?
A tributação ocorre apenas no resgate das cotas, com alíquota de 15%. Não há come-cotas, o que torna o clube mais eficiente fiscalmente.
Por enquanto seu acesso ao App Itaucard permanece ativo, mas os números da Central de Atendimento, SAC e Ouvidoria passam a ser do Safra, em um canal exclusivo para você. Para ligações de São Paulo: 4001 1030 Demais localidades 0800 741 1030. Ou entre em contato com nosso SAC 0800 772 5755 e Ouvidoria 0800 770 1236.
Consistência e competência para clubes de investimento
Consistência e competência para clubes de investimento
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OS INVESTIMENTOS APRESENTADOS PODEM NÃO SER ADEQUADOS AOS SEUS OBJETIVOS, SITUAÇÃO FINANCEIRA OU NECESSIDADES INDIVIDUAIS. O PREENCHIMENTO DO QUESTIONÁRIO SUITABILITY É ESSENCIAL PARA GARANTIR A ADEQUAÇÃO DO PERFIL DO CLIENTE AO PRODUTO DE INVESTIMENTO ESCOLHIDO. LEIA PREVIAMENTE AS CONDIÇÕES DE CADA PRODUTO ANTES DE INVESTIR.
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