Sobre o Safra Dólar
O Safra Dólar é um ativo digital pareado ao dólar americano emitido pelo Banco Safra.
É uma alternativa para dolarização do seu patrimônio com isenção de IOF na sua conta Safra, disponível para clientes pessoa física e jurídica.
Aplicação a partir de R$ 1.000,00 e liquidez em D+1
Gestão e custódia pelo Banco Safra
Investimento em dólar isento de IOF
Essa é uma forma inovadora de acessar o mercado de ativos digitais aliado à solidez do Safra.
Vantagens do Safra Dólar
Dolarização do patrimônio sem abertura de conta no exterior
Investimento em dólar isento de IOF e sem taxa de administração
Aplicação e resgate diretamente no App e Internet Banking
Emissão do ativo com a segurança do Safra e a tecnologia Blockchain
Tributação*: isento de IR para ganhos de capital até R$ 35 mil no mês
*A forma de tributação pode sofrer alterações a depender do regime tributário vigente.
Documentos
Sobre o Safra Dólar
O que são ativos digitais?
Ativos digitais são representações virtuais de valor que podem estar atreladas a um ativo real, sendo negociadas ou transferidas eletronicamente, seja na forma de pagamentos ou de investimentos.
Essa representação é registrada na forma de um token em uma rede de registros distribuídos, utilizando a tecnologia do blockchain, que assegura sua imutabilidade e segurança.
Como os ativos digitais funcionam?
Um ativo digital é negociado por meio de contratos inteligentes, permitindo sua execução em tempo real diretamente nos canais digitais do banco.
No Safra, os ativos digitais podem ser negociados em dias úteis, das 9h às 18h, contando com a tradicional segurança dos nossos investimentos, além do registro em blockchain.
Ficou com alguma dúvida?
Confira as respostas para as dúvidas mais frequentes sobre o assunto.
O que são ativos digitais e como funcionam?
Ativos digitais são representações eletrônicas de valor emitidas e registradas em ambientes digitais seguros. No banco Safra, eles funcionam como produtos de investimentos estruturados digitalmente, que oferecem exposição a ativos reais, como o dólar americano, sem a necessidade de contas no exterior. O Safra Dólar tem como referência o dólar americano.
Qual o ativo digital disponível no Banco Safra?
O Safra Dólar é um ativo digital emitido e distribuído pelo Banco Safra, classificado como uma stablecoin. Ele permite que clientes pessoa física ou jurídica invistam e tenham exposição à variação cambial do dólar, sem necessidade de conta no exterior e sem incidência de IOF. A operação é 100% digital, via canais do banco. O Safra Dólar oferece liquidez em D+1 e gestão de risco feita pela Tesouraria do próprio Banco Safra.
Como posso começar a investir em ativos digitais?
Para começar a investir em ativos digitais no Banco Safra, o processo é simples e pode ser feito diretamente pelos canais digitais do banco. Primeiro, é necessário ter conta ativa no Safra e estar com o perfil de investidor (suitability) atualizado.
Em seguida, pelo aplicativo pessoa física ou internet banking pessoa jurídica, você pode acessar a área de investimentos e selecionar o ativo digital Safra Dólar. Ao escolher o produto, é possível simular a aplicação, visualizar taxas, valor unitário e quantidade aproximada de Safra Dólar.
Após a simulação, basta aceitar os termos de uso e digitar a senha transacional para concluir a operação. Todo o processo é digital, seguro e com suporte do Safra caso você precise de orientação.
Qual o meu perfil de investidor?
O seu perfil de investidor pode ser conferido diretamente no App Safra ou com o seu gerente.
Ativos digitais são seguros?
Sim, ativos digitais podem ser seguros, especialmente quando oferecidos por instituições financeiras tradicionais, como o Banco Safra. A segurança desses ativos está baseada em três pilares principais: tecnologia, estrutura de lastro e governança.
Qual a diferença entre ativos digitais e criptomoedas?
Ativos digitais são representações eletrônicas de valor registradas em ambientes tecnológicos seguros, como redes de tecnologia de registros distribuídos (DLT). Eles podem ser lastreados em ativos reais – como moedas fiduciárias, ouro ou títulos – e seguem regras definidas por contratos inteligentes, com mecanismos de custódia digital.
Criptomoedas são um tipo de ativo digital que não possuem lastro em ativos físicos nem são emitidas por uma autoridade central. Exemplos como o Bitcoin e o Ethereum operam em redes públicas e descentralizadas, sendo altamente voláteis e utilizadas tanto como meio de troca quanto como reserva de valor especulativa.
Stablecoins, por sua vez, também são ativos digitais, mas com uma proposta de estabilidade. Elas mantêm seu valor atrelado a um ativo de referência, como o dólar, o euro ou commodities, e são projetadas para reduzir a volatilidade típica das criptomoedas. Um exemplo é a Stablecoin Safra Dólar, que acompanha a cotação do dólar americano e é registrada em uma rede DLT permissionada.
Como armazenar ativos digitais com segurança?
Toda a movimentação e gestão do investimento é feita internamente, dentro do padrão de segurança do Banco Safra. A posição pode ser consultada diretamente no aplicativo mobile ou internet banking. Todas as informações são protegidas e vinculadas à conta do cliente com autenticação segura. Assim, investir em ativos digitais no Safra é simples, seguro e confiável.
Quais são os riscos envolvidos nos investimentos em ativos digitais?
Os riscos associados aos ativos digitais dependem do ativo de referência associado a ele e/ou da volatidade do mercado. No caso do Safra Dólar, o risco associado está na variação cambial da moeda referência, o dólar americano.
É necessário declarar ativos digitais no Imposto de Renda?
Ativos digitais seguem a Instrução Normativa para criptoativos da Receita Federal Brasileira (RFB) nº 1888, de 3 de maio de 2019.
Os criptoativos não são considerados moeda de curso legal nos termos do marco regulatório atual. Entretanto, podem ser equiparados a ativos sujeitos a ganho de capital e devem ser declarados pelo valor de aquisição na Ficha Bens e Direitos (Grupo 08 – Criptoativos), considerando os códigos específicos a seguir (01, 02, 03, 10 e 99), quando o valor de aquisição de cada tipo de criptoativo for igual ou superior a R$ 5.000,00 (cinco mil reais).
Os ganhos obtidos com a alienação de criptoativos cujo total alienado no mês seja superior a R$ 35.000,00 são tributados, a título de ganho de capital, segundo alíquotas progressivas estabelecidas em função do lucro, e o recolhimento do imposto sobre a renda deve ser feito pelo próprio cliente (via DARF) até o último dia útil do mês seguinte ao da transação.
Rendimentos
Alíquota
Abaixo de R$ 5 milhões
15%
Entre R$ 5 milhões e R$ 10 milhões
17,5%
Entre R$ 10 milhões e R$ 30 milhões
20%
Acima de R$ 30 milhões
22,5%
A isenção relativa às alienações de até R$ 35.000,00 mensais deve observar o conjunto de criptoativos alienados no Brasil ou no exterior, independentemente de seu tipo (Bitcoin, altcoins, stablecoins, NFTs, entre outros). Caso o total alienado no mês ultrapasse esse valor, o ganho de capital relativo a todas as alienações estará sujeito à tributação.
Onde posso acompanhar a valorização dos meus ativos digitais?
Você pode acompanhar a valorização dos seus ativos digitais pelo seu aplicativo mobile, internet banking ou direto com o seu gerente Safra.
No aplicativo, na área de investimentos, você visualizará:
A quantidade de Safra Dólar;
O valor unitário atualizado;
A rentabilidade acumulada.
Invista em ativos digitais com a confiabilidade e o suporte do próprio Banco Safra.
Por enquanto seu acesso ao App Itaucard permanece ativo, mas os números da Central de Atendimento, SAC e Ouvidoria passam a ser do Safra, em um canal exclusivo para você. Para ligações de São Paulo: 4001 1030 Demais localidades 0800 741 1030. Ou entre em contato com nosso SAC 0800 772 5755 e Ouvidoria 0800 770 1236.
A abertura da conta e a emissão de cartão de crédito estão sujeitos à análise e aprovação do Banco Safra S.A. Para saber mais, acesse: https://www.safra.com.br/
A instituição é remunerada pela distribuição do produto. Para mais detalhes, consulte o documento disponível aqui.
A Stablecoin Safra Dólar é um ativo virtual emitido e administrado pelo Banco Safra S.A., cujo valor está atrelado à cotação do dólar norte-americano. Trata-se de um ativo registrado em uma rede de tecnologia de registros distribuídos (Distributed Ledger Technology – DLT) permissionada, com controle de acesso restrito. Os ativos virtuais envolvem riscos como operacionais, tecnológicos, cibernéticos, de custódia, liquidez, variação cambial e riscos legais e regulatórios. O valor do ativo pode oscilar conforme a variação cambial do dólar americano, e não há garantia de rentabilidade. Qualquer rentabilidade eventualmente divulgada não é líquida de impostos e está sujeita à tributação conforme a legislação vigente.
A Stablecoin Safra Dólar não conta com a cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), nem com o Mecanismo de Ressarcimento de Prejuízos da BSM – Supervisão de Mercados. Não há mercado secundário para negociação do ativo no momento. A autocustódia não é permitida, e o Banco Safra S.A. não se responsabiliza por falhas em redes ou protocolos de terceiros. Mudanças regulatórias, tributárias ou operacionais podem impactar a liquidez, o valor ou a disponibilidade do ativo. O investidor é responsável pelo recolhimento de tributos incidentes sobre a operação, inclusive em caso de exigências fiscais supervenientes.
Para saber mais sobre o Stablecoin Safra Dólar, acesse https://www.safra.com.br/external-files/produtos/documentos/ativos-digitais/whitepaper/Lamina-Safra-Dolar.pdf.
Material Publicitário. Este material destina-se a apresentar as soluções de investimento disponíveis no Grupo J. Safra, não devendo ser interpretado como indicação ou recomendação de investimento.
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